Apprendre à se connaître et prise d’informations

Lors d’une première rencontre, nous souhaitons en apprendre davantage sur vous. Mieux nous connaîtrons votre situation et plus nos conseils vous seront adaptés. Quelles sont vos attentes envers votre planificateur financier? Quelle est votre expérience à ce jour avec le domaine financier? Où souhaitez-vous aller?

Cette première rencontre sera également l’occasion pour vous d’en apprendre plus sur nous : nous vous exposerons les limites de nos champs d’expertise en fonction de nos permis et vous expliquerons nos liens d’affaires avec nos partenaires et résumerons le rôle de chacun. Nous vous informerons de plus sur les mécanismes et les organismes provinciaux et fédéraux qui vous protègent.

Dans un deuxième temps, nous compléterons votre inventaire financier personnel pour avoir un portrait complet de votre situation. Nous vous poserons des questions sur votre situation familiale et juridique, vos actifs et vos dettes, vos revenus et dépenses, vos protections en assurances vie et invalidité, vos objectifs financiers et de retraite ainsi qu’au sujet de vos sociétés ou fiducies.

Se préparer à cette rencontre

Nous vous suggérons d’avoir certains documents en main lors de cette rencontre :

• Vos déclarations fiscales personnelles (les plus récentes)
• Votre avis de cotisation fédérale (le plus récent)
• Relevés à jour de vos placements
• Relevé à jour de votre fonds de pension
• Relevé à jour vos polices d’assurances de personnes
• Relevé du prêt hypothécaire et des autres dettes
• États financiers de vos sociétés
• Votre testament

À la suite de cet entretien, nous serons prêts à élaborer votre plan financier en vue de répondre à vos objectifs et besoins.