Présentation du plan financier sur mesure
Le plan que nous vous présentons est personnalisé et généralement concis. Il vous est présenté par écrit et comprend habituellement :
- Un sommaire, nos hypothèses et vos objectifs,
- Nos recommandations et la conclusion,
- Votre bilan,
- Votre niveau de vie actuel
- Votre niveau de vie souhaité à la retraite,
- Le résumé des revenus d’entreprise
- L’état de votre régime de pension agréé
- Votre diagnostic de retraite
- L’analyse de vos besoins d’assurances.
À quoi sert ce plan financier?
Votre plan vous donne l’heure juste en identifiant les gestes à poser pour atteindre vos objectifs financiers: retraite, assurance, études, etc.
Planifier votre retraite
La plupart de nos clients ont comme objectif principal d’être financièrement prêts pour leur retraite, afin de ne manquer de rien et d’être en mesure de profiter de cette nouvelle étape de leur vie. Après tout, on ne prend sa retraite idéalement qu’une seule fois! Il est donc primordial de ne pas se tromper!
Votre plan devra donc répondre à plusieurs des questions suivantes afin que vous puissiez planifier adéquatement votre retraite :
- À quel âge serai-je financièrement indépendant?
- Est-ce que j’épargne suffisamment, trop ou trop peu?
- Quels devraient être mes revenus pour maintenir mon niveau de vie actuel?
- Quand aurai-je la liberté d’arrêter de travailler?
- Quel sera le montant et quelles seront les sources de mes revenus à la retraite?
- À quels programmes sociaux aurai-je droit?
- Quelle sera ma rente de retraite globale année après année?
- Comment puis-je minimiser l’impôt sur le décaissement de mes placements à la retraite?
- Comment structurer mes investissements afin de ne pas manquer d’argent?
Toutes les raisons sont bonnes
Outre votre retraite, votre plan financier peut être conçu en fonction d’une variété d’objectifs. Nous sommes aussi régulièrement appelés à effectuer des analyses sur mesure, par exemple :
- Analyser le rachat d’années de services de votre fonds de pension;
- Évaluer la pertinence de transférer ou non votre fonds de pension suite à changement d’employeur;
- Analyser la rentabilité d’un achat immobilier;
- Déterminer s’il est préférable que vous vous versiez une rémunération par salaire et/ou par dividende
- Calculer le montant des impôts advenant la vente d’une entreprise, d’une propriété ou un décès.
Pour obtenir plus d’information, rendez-vous dans la section Services en planification financière personnelle intégrée.