La mise en oeuvre des recommandations

Votre plan étant maintenant établi, il est temps de passer à l’action et de mettre en oeuvre les recommandations qu’il contient. À ce stade-ci, vous êtes entièrement libre de nous confier ou non la gestion de vos avoirs et besoins en assurances.

Faire le bon choix

Nous faisons partie d’un réseau indépendant et nous n’avons pas de contrainte sur les produits que nous vous proposons. La rémunération que nous touchons pour la gestion de vos avoirs n’est d’ailleurs nullement influencée par le choix d’un gestionnaire. Nous pouvons vous en faire état si vous le désirez.

Nous avons accès au fonds commun de placement de la plupart des fournisseurs canadiens, qu’il s’agisse de banques ou d’autres institutions financières. Au fil du temps, nous avons soigneusement sélectionné une poignée de partenaires en qui nous plaçons toute notre confiance et dont nous maîtrisons très bien la gamme de fonds. Nous utilisons souvent les fonds communs de placement de Fidelity Investments et de Placements CI.

Il ne s’agit toutefois là que de suggestions, et non de restrictions en termes de choix des fournisseurs. En effet, aucun fournisseur de fonds ne peut d’ailleurs prétendre avoir le monopole des fonds profitables. Nous croyons plutôt que tous offrent des produits financiers quasi équivalents, et sommes donc tout à fait enclins à travailler avec les fournisseurs que vous aurez choisis.